سرمایه‌گذاری بر روی طلا و سکه از قدیمی‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود که همواره به دلیل ارزش ذاتی و کاربردهای متعدد، مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. این فلز گران‌بها به خاطر مقاومت در برابر حوادث، حفظ ارزش در طول زمان و کاربرد در صنایع مختلف، گزینه‌ای مطلوب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. با این حال، سرمایه‌گذاری در طلا و سکه فیزیکی با ریسک‌هایی مانند سرقت، مفقودی و تقلب در عیار همراه است که از محدودیت‌های این نوع سرمایه‌گذاری به‌شمار می‌رود. در پاسخ به این چالش‌ها، سازمان بورس اوراق بهادار شرایطی را فراهم کرده است تا خرید و فروش طلا و سکه به صورت اوراق بهادار انجام شود. این روش نه تنها امنیت بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند، بلکه هزینه‌ها و ریسک‌های نگهداری فیزیکی طلا را نیز کاهش می‌دهد. با توسعه ابزارهای مالی در بازار سرمایه، خرید طلا در بورس به یکی از روش‌های اصلی و رایج سرمایه‌گذاری در ایران تبدیل شده است. در این مقاله، قصد داریم روش‌ها و نحوه معامله سکه و طلا در بورس را بررسی کرده و راهنمایی‌های لازم برای سرمایه‌گذاری در این حوزه را ارائه دهیم.
خرید طلا در بورس با گواهی سپرده سکه طلا
یکی از اصلی‌ترین روش‌های خرید طلا در بورس و سرمایه‌گذاری طلا از این طریق، خرید گواهی سپرده سکه طلا است. گواهی‌های سپرده کالایی، اوراق بهاداری هستند که بر پایه یک کالای مشخص، مانند سکه طلا، انتشار می‌یابند. این اوراق به شما این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به نگهداری فیزیکی، مالک مقدار مشخصی از سکه طلا باشید.
مراحل خرید گواهی سپرده سکه طلا
- ثبت‌نام در سجام و دریافت کد بورسی: برای شروع سرمایه‌گذاری، باید ابتدا در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) ثبت‌نام کرده و کد بورسی دریافت کنید.
- استفاده از سامانه‌های معاملات آنلاین: پس از دریافت کد بورسی، می‌توانید از طریق سامانه‌های معاملات آنلاین، نمادهای مربوط به گواهی سپرده سکه طلا را جستجو و خریداری کنید. نمادهای این گواهی‌ها با کلمه “سکه” آغاز می‌شوند و عدد چهار رقمی در کنار هر نماد، زمان سررسید آن گواهی را نشان می‌دهد.
- ثبت سفارش خرید: فرآیند خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا مشابه معاملات سهام است. با جستجوی نماد مورد نظر و ثبت سفارش خرید، می‌توانید به آسانی در این بازار سرمایه‌گذاری کنید.
گواهی سپرده سکه طلا امنیت بیشتری نسبت به خرید فیزیکی دارد و از مشکلاتی مانند سرقت و نگهداری نامناسب جلوگیری می‌کند.
در این زمینه بیشتر بخوانید: چه موقع طلا بخریم؟ معرفی بهترین زمان خرید و فروش طلا
خرید طلا در بورس با گواهی سپرده شمش طلا
گواهی سپرده شمش طلا، ابزار دیگری برای سرمایه‌گذاری در طلا است که به شما امکان خرید و فروش شمش طلا به صورت اوراق بهادار را می‌دهد. هر گواهی سپرده شمش طلا معادل ۰.۱ گرم از شمش طلا با عیار ۹۹۵ است. این روش نیز مزایای زیادی دارد و از خطرات نگهداری فیزیکی طلا می‌کاهد.
مراحل خرید گواهی سپرده شمش طلا
- دریافت کد بورسی و کد معاملاتی بازار مالی بورس کالا: علاوه بر کد بورسی، برای خرید این گواهی‌ها باید کد معاملاتی بازار مالی بورس کالا را نیز دریافت کنید.
- استفاده از سامانه‌های معاملاتی: مانند گواهی سپرده سکه، برای خرید گواهی سپرده شمش نیز می‌توانید از سامانه‌های معاملاتی آنلاین استفاده کنید.
- ثبت سفارش خرید: این گواهی‌ها در روزهای شنبه تا پنجشنبه قابل معامله هستند و با جستجوی نماد مربوطه و ثبت سفارش خرید، می‌توانید در این بازار سرمایه‌گذاری کنید.
خرید طلا در بورس با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا
یکی از روش‌های محبوب و حرفه‌ای برای سرمایه‌گذاری در طلا، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا است. این صندوق‌ها ترکیبی از گواهی‌های سپرده کالایی سکه و شمش طلا را در خود جای می‌دهند و توسط تیمی از متخصصان بازار سرمایه مدیریت می‌شوند.
مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا
- مدیریت حرفه‌ای: دارایی‌های این صندوق‌ها توسط متخصصان بازار سرمایه مدیریت می‌شود، که می‌تواند به افزایش بازدهی و کاهش ریسک کمک کند.
- سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک: شما می‌توانید حتی با مبالغ کم (حداقل ۱۰۰ هزار تومان) در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنید.
- کاهش ریسک نگهداری فیزیکی: با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها نیازی به نگهداری فیزیکی طلا ندارید، که این امر از خطرات مربوط به سرقت و مفقودی جلوگیری می‌کند.
مراحل خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- جستجوی نماد صندوق مورد نظر: در سامانه‌های معاملاتی آنلاین، نماد صندوق مبتنی بر طلا را جستجو کنید.
- ثبت سفارش خرید: با درج قیمت و حجم مورد نظر، سفارش خود را ثبت کنید.
در این زمینه بیشتر بخوانید: خرید شمش طلا از بانک چگونه است؟
خرید طلا در بورس از طریق قراردادهای اختیار معامله طلا
قراردادهای اختیار معامله طلا یکی دیگر از روش‌های کسب بازدهی از تغییرات قیمت طلا است. این قراردادها نوعی اوراق مشتقه هستند که به دارنده خود حق (نه الزام) خرید یا فروش دارایی پایه (در اینجا طلا) را در زمان مشخص و با قیمت معین می‌دهند. در ادامه به ویژگی‌ها و مراحل این روش خرید طلا در بورس می‌پردازیم.
ویژگی‌های قراردادهای اختیار معامله طلا
- انعطاف‌پذیری بالا: این قراردادها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا بر اساس پیش‌بینی‌های خود، از نوسانات قیمتی طلا بهره‌مند شوند.
- کاهش ریسک: با خرید این قراردادها، سرمایه‌گذار می‌تواند از افزایش یا کاهش قیمت طلا سود ببرد، بدون اینکه نیاز به خرید فیزیکی داشته باشد.
مراحل خرید قراردادهای اختیار معامله طلا
- دریافت کد بازار مالی بورس کالا: برای معامله این قراردادها باید کد بازار مالی بورس کالا را دریافت کنید.
- استفاده از سامانه‌های معاملاتی: مانند سایر اوراق بهادار، برای خرید این قراردادها نیز می‌توانید از سامانه‌های معاملاتی آنلاین استفاده کنید.
- ثبت سفارش خرید: با جستجوی نماد مورد نظر و ثبت سفارش خرید، می‌توانید در این بازار سرمایه‌گذاری کنید.
خرید طلا در بورس از طریق قراردادهای آتی طلا
قراردادهای آتی طلا نیز از دیگر اوراق مشتقه پرکاربرد در بازار سرمایه هستند که به دو طرف قرارداد امکان معامله دارایی پایه در زمان سررسید مشخص با قیمت توافقی را می‌دهند. این قراردادها تعهدی دو طرفه برای خرید و فروش طلا در آینده هستند.
ویژگی‌های قراردادهای آتی طلا
- تعهد دو طرفه: برخلاف قراردادهای اختیار، در قراردادهای آتی هر دو طرف ملزم به اجرای قرارداد در زمان سررسید هستند.
- مدیریت ریسک: این قراردادها به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا ریسک نوسانات قیمت طلا را مدیریت کنند.
مراحل خرید قراردادهای آتی طلا
- دریافت کد بازار مالی بورس کالا: در اولین مرحله از این روش خرید طلا در بورس باید برای معامله این قراردادها نیز کد بازار مالی بورس کالا را دریافت کنید.
- استفاده از سامانه‌های معاملاتی: مانند سایر اوراق بهادار، برای خرید این قراردادها نیز می‌توانید از سامانه‌های معاملاتی آنلاین استفاده کنید.
- ثبت سفارش خرید: با جستجوی نماد مورد نظر و ثبت سفارش خرید، می‌توانید در این بازار سرمایه‌گذاری کنید.
نتیجه‌گیری
خرید طلا در بورس به دلیل امنیت بالا و کاهش ریسک‌های مرتبط با نگهداری فیزیکی، به یکی از روش‌های محبوب و مطمئن تبدیل شده است. با ابزارهای متنوعی که در بازار سرمایه وجود دارد، هر سرمایه‌گذار می‌تواند متناسب با اهداف و ترجیحات خود، روش مناسب برای خرید طلا در بورس را انتخاب کرده و از مزایای این نوع سرمایه‌گذاری بهره‌مند شود. از گواهی‌های سپرده سکه و شمش طلا گرفته تا صندوق‌های سرمایه‌گذاری و قراردادهای مشتقه، هر یک از این روش‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند که می‌توانند به افزایش بازدهی و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری کمک کنند.
